סוכן ביטוח – הזדמנות עסקית או.........?

בעקבות המלצות ועדת בכר אנו עדים למהפכה בתחום הפיננסים בישראל, כיום חברות ביטוח עוסקות בשיווק תוכניות חיסכון, הן הספקיות העיקריות למוצרים פנסיוניים; פנסיה מנהלים גמל והשתלמות.
הבנקים לעומת זאת נערכים לייעוץ פנסיוני ולשיווק מוצרי ביטוח בעתיד, אכן מהפכה של ממש.
סוכני ביטוח הינם סוכנים פנסיוניים הפועלים תחת בקרה במסגרת דרישות מקצועיות גבוהות וחובת גילוי נאות

סוכן ביטוח רוצה לברר את עתידך, שאל את עצמך את השאלות הבאות?

מה עושים? כיצד נערכים מול האיום העסקי?
רוב הסוכנים מתמקדים בתחום הביטוח הכללי למרות התחרות המתגברת, למרות שהמרווחים מצטמצמים בעוד ההוצאות לא יורדות במקרה הטוב, אכן בעיה של ממש, על יוזמה חדשה בשיווק מוצרים חדשים ומתקדמים אין על מה לדבר.
אין מקום להילחם בכוחות השוק, סוכן ביטוח חייב להתאים את עצמו לשינויים המתבקשים
אותם סוכנים שטענו ששירות איכותי ללקוח הוא אמצעי לשמירה והגדלת מצבת הלקוחות מבינים היום שללא נקיטת יוזמה חדשה וללא מאמצי שיווק חדשים אין לעסק עתיד.
חברות הביטוח השיקו לאחרונה מוצרי ביטוח וחיסכון חדשים בכמות ובאיכות שלא מוכרת לזקני הענף.
מוצרים אילו הם כלי העבודה של הסוכן, הלקוח צמא למידע ומעוניין לרכוש תוכניות איכות, הלקוח יודע להעריך ולהוקיר סוכן מקצועי סוכן יוזם גם אם מחליט הלקוח לא לרכוש את המוצר.

סוכן ביטוח, לפניך דוגמא למוצרים "מנצחים"- כלי העבודה שלך בפיתוח וביסוס העסק:
ביטוח בריאות בריאים ומרוויחים Preferred Platinum הראל חברה לביטוח
ביטוח בריאות משופר הכולל ניתוחים השתלות ותרופות בפרמיה קבועה מגיל הכניסה ולמשך כל החיים.
תוכנית זו מתאימה לילדים ולצעירים, הפרמיה החודשית לילד (גיל כניסה עד 18) 34.77 ₪ מגיל הכניסה ולמשך כל החיים.
מומלץ ביותר להציע לסבא או סבתא לרכוש התוכנית לנכדים.
מילוי שאלון הבריאות מצריך מפגש גם עם ההורים – פוטנציאל ביטוחי חדש, מה יותר פשוט מלבקש מידע על מועדי חידוש ביטוחי הרכוש?.
הרווח לסוכן;

אין דבר יפה ומרגש יותר מהעובדה שהילד או הילדה שיגיעו לגיל הסבא והסבתא יחזיקו בידיהם מוצר איכותי במחיר מצחיק אל מול חבריהם שמחזיקים מוצר דומה (במידה והצטרפו ללא מגבלת בריאות) במחיר פי 10

שני מסלולי השקעה:

התוכנית מעוגנת בחוזה-פוליסה, שירות מידע אישי באינטרנט, ומשווקת באמצעות חברות המובילות בתשואות.
ניתן לבצע הפקדות חודשיות ו/או הפקדות חד פעמיות.

הרווח לסוכן:

הראל מגוון MORE
תוכנית ביטוח מנהלים המשווקת בלעדית באמצעות הראל חברה לביטוח. התוכנית מאפשרת החזר בונוס של דמי ניהול ודמי צבירה למבוטח/ת עם מקדם קצבה מובטח, לא קיים בקרן פנסיה, ניתן לשיווק במסלול הון או במסלול קצבה.

הרווח לסוכן:

ביטוח אמבולטורי – ביטוח רפואי משלים
השתתפות במימון בדיקות רפואיות יקרות, התייעצויות עם רופאים מומחים רפואה אלטרנטיבית ועוד.
ניתן לצרף מבוטחים ללא הצהרת בריאות עד גיל כניסה 69.
הרווח לסוכן:

עתיד סוכן הביטוח בידיו, אם יפנים את העובדה שברשותו רישיון לעסוק בענף ביטוח פנסיוני (מעטים הסוכנים ששמו לב לכתוב ברישיון – מורשה פנסיוני) ויצליח לצאת מהקיבעון - לנקוט יוזמה חדשה, דרכו להצלחה בטוחה לאורך שנים!
אני מזמין אותך לגלוש בדפי האינטרנט שלנו באתר להתרשם ממגוון תוכניות הביטוח, לקבל מידע רחב מקצועי ומעמיק בתחום הביטוח הפנסיוני בתחום ביטוחיי החיים ביטוחי הבריאות ובתחום הפיננסים.

שלומי שעיה
אגף פנסיה ביטוח חיים חיסכון ושוק ההון
קבוצת הביטוח - שי משב